El objetivo de los procedimientos contra el lavado de dinero que implementa KapitalEU es garantizar que los clientes que participan en ciertas actividades se identifiquen con un grado razonable de precaución, mientras se minimiza la carga de cumplimiento y el impacto en los clientes legítimos.

EL LAVADO DE DINERO es el acto de convertir dinero u otros instrumentos monetarios obtenidos por actividades ilegales en dinero o inversiones que parecen ser legítimas, de modo que no se pueda localizar su fuente ilegal. Las leyes nacionales e internacionales que se aplican a las empresas, cuyos clientes pueden depositar y retirar fondos de sus cuentas, hacen que sea ilegal que KapitalEU , o sus empleados o agentes, participen deliberadamente o intenten participar en una transacción monetaria de propiedad derivada delictivamente.

PROCEDIMIENTOS IMPLEMENTADOS El objetivo de los procedimientos contra el lavado de dinero que implementa KapitalEU es garantizar que los clientes que participan en ciertas actividades se identifiquen con un estándar razonable, mientras se minimiza la carga de cumplimiento y el impacto en los clientes legítimos. KapitalEU se compromete a ayudar a los gobiernos a combatir la amenaza de lavado de dinero y financiar actividades terroristas en todo el mundo. Para ello, KapitalEU ha establecido un sistema electrónico altamente sofisticado. Este sistema documenta y verifica los registros de identificación del cliente, y localiza y mantiene registros detallados de todas las transacciones. KapitalEU localiza cuidadosamente las actividades de transacción sospechosas e importantes, e informa de tales actividades «proporcionando información oportuna e integral» a los cuerpos de seguridad. Para mantener la integridad de los sistemas de informes y salvaguardar las empresas, el marco legislativo brinda protección legal a los proveedores de dicha información. Para minimizar el riesgo de lavado de dinero y financiamiento de actividades terroristas, KapitalEU no acepta depósitos en efectivo ni desembolsa efectivo bajo ninguna circunstancia. KapitalEU se reserva el derecho de negarse a procesar transferencias en cualquier etapa, donde cree que la transferencia está relacionada de alguna manera con el lavado de dinero o la actividad criminal. Para evitar cualquier duda, KapitalEU puede detener o posponer los pagos durante un período de tiempo establecido a su propia discreción. Está prohibido que KapitalEU informe a los clientes que hayan sido denunciados por actividades sospechosas.

DIVULGACIONES ADICIONALES Con el fin de cumplir con las leyes contra el lavado de dinero, KapitalEU requiere dos documentos diferentes para verificar la identidad del cliente. El primer documento que requerimos es un documento legal de identificación emitido por el Gobierno con la foto del cliente. Puede ser un pasaporte emitido por el Gobierno, un permiso de conducir (para los países donde el permiso de conducir es un documento de identificación principal) o una tarjeta de identificación local (excepto las tarjetas de acceso de empresas). El segundo documento que requerimos es una factura con el nombre y la dirección real del cliente emitida de hace 3 meses como mínimo. Puede ser una factura de servicios públicos, un extracto bancario, una declaración jurada o cualquier otro documento con el nombre y la dirección del cliente, emitida por una organización reconocida internacionalmente. KapitalEU también requiere que se envíe a la empresa un formulario de solicitud de cuenta completo y firmado físicamente. Se requiere que los clientes envíen información actualizada de identificación e información de contacto de manera oportuna, tan pronto como ocurran los cambios. Los documentos en letras no occidentales deben ser traducidos al inglés por un traductor oficial; la traducción debe ser sellada y firmada por el traductor y enviada junto con el documento original con una foto clara del cliente.

DEPÓSITOS Y RETIROS KapitalEU requiere que todos los depósitos, donde está presente el nombre del cliente original, provengan del nombre que coincida con el nombre del cliente en nuestros registros. No se aceptan pagos de terceros. En cuanto a los retiros, el dinero puede retirarse de la misma cuenta y de la misma manera en que se recibió. Para retiros donde el nombre del destinatario está presente, el nombre debe coincidir exactamente con el nombre del cliente en nuestros registros. Si el depósito se realizó mediante transferencia bancaria, los fondos solo podrán retirarse mediante transferencia bancaria al mismo banco y a la misma cuenta desde la que se originó. Si el depósito se realizó mediante transferencia electrónica de divisas, los fondos solo podrán retirarse mediante la transferencia electrónica de divisas a través del mismo sistema y a la misma cuenta desde la que se originó ésta.